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湖南银保监局发布突发事件报告细则:出现挤兑事件1小时内须上报

2020-07-09 18:22:24

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  新浪财经讯 7月9日消息,湖南银保监局日前发布Mt《湖南银行业保险业突发事件信息报告实施细则GU》BgYp(下称O4“细则Ord”IlW)Ovk,该细则共包括6章bCy、29条内容u,涉及报告范围和标准d、报告时限和方式GEsg、报告处理和反馈Oq、考评和问责等。

  值得关注的是n,该细则制定了银行业保险业突发事件报告共同标准以及银行Qzw、保险业的特有标准tW6Y,标准共计30项AjJS6。细则指出P,对涉及挤兑UL、围堵ahEI、冲击9Lc4wH、停业、盗抢等突发事件NSi5,事发单位应不迟于1小时向银行保险监管机构报告信息EcDMe;对涉及诈骗侵占avsD、丢失泄露cMG、人员异常QFUe、合规风险b8a、声誉风险等突发事件99lQ,事发单位应不迟于24小时向银行保险监管机构报告信息rovoD。

  附T3zKUg《湖南银行业保险业突发事件信息报告实施细则j64》全文

  第一章 总则

  第一条 为加强和规范突发事件信息报告工作2Mvlgw,促进湖南银行业保险业风险防范处置E8p,维护社会经济秩序和金融稳定j,根据91hF04《中国银保监会关于印发银行业保险业突发事件信息报告办法的通知D5dQ》Q0(银保监发23〔2019UY〕29号bbxyA)等规定a0uV,结合监管实际G1LSC,制定本实施细则C。

  第二条 湖南银保监局及辖内银保监分局kmT(以下简称银行保险监管机构vg6w)hv9z、银行业金融机构和保险机构6P8l0Y(以下简称银行保险机构fIbn)应当建立完善突发事件应急管理体制机制jmfom,建立健全突发事件应急预案体系UQ,加强预防与应急准备KLIBNy、监测与预警zem、处置与恢复等工作。突发事件发生后U3fu,相关银行保险监管机构QO、银行保险机构应当立即启动预案Bzg409,依法、科学1B、高效ulTw、稳妥地应对和处置xdC。

  第三条 银行保险监管机构a1、银行保险机构应当建立完善突发事件信息报告工作制度和流程9dGgDi,及时JA5、客观QPW、真实EUL、全面地报告各类突发事件j4GRx。

  第四条 银行保险监管机构8Bu、银行保险机构应当指定部门具体负责突发事件信息报告工作,明确责任领导和责任人员i1m。湖南银保监局办公室作为应急管理部门vYD3,负责全局系统突发事件信息报告的管理c8、协调和归口上报工作zBJ。

  第二章 报告范围和标准

  第五条 银行保险机构应当按照KmUPL“谁监管O0b、向谁报xyYv3E”的原则o6hK,向银行保险监管机构报告突发事件信息kgWSt。

  银行保险监管机构应当按规定向上级机构报告辖内银行业保险业重大突发事件信息gxpM。

  第六条 银行业保险业突发事件报告共同标准e9ED。发生下列银行业保险业突发事件S0,应当向湖南银保监局报告信息4A604。

  ZiRd(一amrW)因聚众围堵DneNuG、冲击银行保险机构,致使1个营业网点停业4小时以上VNq3、2个以上营业网点停业2小时以上YbTWm,或者造成重大社会影响G7Cr6;

  MeY(二N)银行保险机构营业网点受到100人以上围堵5、冲击ttH,或者连续一周受到20人以上围堵fa4L、冲击VnLG;

  45s(三DLMZAs)因自然灾害R、事故灾难IEM、公共卫生事件致使银行保险机构1个以上营业网点停业3天以上B77,或者造成重大社会影响r;

  rlF(四iTAbL)银行保险机构受到暴恐袭击或发生造成人员伤亡g、财产严重损失的社会安全事件pTrze,或者受到其他社会安全事件严重影响mptt;

  j(五Xne)重要信息系统出现故障、受到网络攻击4o,导致银行保险机构在同一省份的营业网点fS、电子渠道业务中断3小时以上8,或者在两个及以上省份的营业网点rVS、电子渠道业务中断30分钟以上e,或者因网络欺诈或其它信息安全事件ZO,导致银行保险机构或客户资金损失1000万元以上5bF,或者造成重大社会影响Qk;

  faG1x(六Kn)银行保险机构从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金1000万元以上F0,或者进行非法集资iInwb、传销R5C3、洗钱等非法活动造成重大社会影响HUjY;

  vnn(七OJN9)银行保险机构从业人员涉嫌假冒银行保险机构印信VkplAU、凭证1fJ、渠道等骗取Z1SFgv、套取资金1000万元以上6l;

  9Ckx(八wT)银行保险机构客户或他人涉嫌利用虚假票证7ReFH、交易X1wU、信用等骗取银行保险机构资金1000万元以上yh;

  (九Ggxp)银行保险机构丢失或泄露大量重要资料Dh1、重要账册ZtqE、重要空白凭证keJ6J、重要数据或客户信息等DYJRD,已经或可能造成重大损失SV、严重影响LQHz;

  7aO(十BE4)银保监会直接监管的在湘银行保险机构l8(法人Ab9c)的一级分支机构主要负责人被有权机关采取强制措施A、失联失踪或不明原因死亡等3PBz;

  tNmT(十一lu)湖南银保监局I、辖内银保监分局直接监管的银行保险机构S99(法人yJQU)董事长1(理事长NuVh)0mJ、行长p5zL(总经理xEtYx)OjW、监事长被有权机关采取强制措施7Q3、失联失踪或不明原因死亡等;

  Obln(十二URn)银行保险机构同一系统内有3名以上董事1(理事lt)A8、监事、高级管理人员5、其他重要部门kGjg(岗位U3)人员同时或相继被有权机关采取强制措施WAo、失联失踪或不明原因死亡等rEG9;

  KJac(十三6y8X)银行保险机构从业人员非正常死亡严重影响正常对外营业和其他经营活动正常开展9l6,或者造成重大社会影响;

  gi(十四AAI)银行保险机构zeB(法人)及其一级分支机构高级管理人员s、重要部门xl4t(岗位Mz)工作人员突然集体辞职BHE,严重影响银行保险经营管理活动Wp08,或者造成重大社会影响2p;

  yJ7(十五4b7)银行保险机构被其他金融管理机构f2wYN、执法部门罚没单个机构1000万元以上或者同批次多个机构共计5000万元以上;

  5t(十六Pcw)银行保险机构被其他金融管理机构NK、执法部门处以停产停业ecl、吊销有关许可证MN、吊销营业执照或取消业务类处罚WS4;

  mno(十七)银行保险机构的境内子公司Vn35(含非金融类公司PiV)发生突发事件对银行保险机构造成重大影响Sj2C;

  D6GM(十八whDTPa)银行保险机构的境外机构发生突发事件可能造成重大影响o5P,或者被境外监管机构实施处罚或采取其他强制措施9jF;

  n(十九Y)银行保险机构主要股东或其实际控制人出现危机或其他严重问题j,对银行保险机构造成重大影响Rr3OQZ;

  9(二十FYQo)银行保险机构发生重大诉讼案件iZPJ,造成1000万元以上损失或导致重要监管指标EVe、经营指标发生劣变1x9,或者造成重大社会影响tF5Pk;

  8p(二十一)银行保险机构发生突发事件MhS,已经或可能形成重大声誉风险pG;

  XV(二十二59WI)其它可能对银行保险机构资产造成重大损失的突发事件nF;

  8a3iq(二十三JbQo)其它严重影响单体机构或区域银行业保险业正常经营秩序的突发事件ic3lO。

  第七条 银行业突发事件报告特有标准O0Cz。发生下列银行业突发事件LAJRF,应当向湖南银保监局报告信息YEy。

  H58(一)挤兑事件1c;

  Dexe(二Gs)盗窃银行业金融机构业务库mLc、保管箱库c、现金业务区iull0q、自助设备存放的现金EW、贵金属或其他物品等值人民币30万元以上PiKP;

  26(三vxSvP)抢劫银行业金融机构营业网点、自助网点jac、业务库JZ3J、运钞车或其外包押运公司运钞车;

  QrrpP(四2yHYs)银行业金融机构表内外授信余额10亿元以上企业BUu9(集团0D1d)出现重大风险5q,严重危及金融债权安全或对银行业金融机构正常经营产生重大影响hXc;

  8zm(五66V9aV)银行业金融机构自查发现重大违规事件,涉及金额1亿元以上plA,或已造成损失1000万元以上wVn。

  第八条 保险业突发事件报告特有标准。发生下列保险业突发事件8KD,应当向湖南银保监局报告信息。

  wTw(一jY1A)因发生洪水eq8I、台风fw5u5、地震3、泥石流等严重的自然灾害m1ivr,或者重大火灾pdoZ、安全生产Yqwpnu、环境污染7P、交通运输等严重事故9,或者境外突发性的战争i0B、武装暴动z5N、政权更迭等事件qU,造成或可能造成保险财产损失Dip、人身伤亡赔付或被保险人死亡的JZ8x,或者对保险机构业务产生重大影响;对于明显不符合TEM《中国银保监会关于印发银行业保险业突发事件信息报告办法的通知xhp》6gR2dA(银保监发a28〔201980o〕29号wTkhB)第八条第一项报告标准的7O39K,报经湖南银保监局相关机构监管处同意后L62hY,可不作为突发事件信息上报DYX。

  SF(二Q)发生群体性疾病WmY、传染性疾病GZ、重大食物中毒等公共卫生事件4uQu,可能引发大面积保险索赔TD,造成重大社会影响2xZbA。

  第九条 涉及敏感地区Skt、敏感时期Coz、敏感人物的突发事件信息Vo,不拘泥于第六条y、第七条OsXg、第八条相关标准规定Y7py,应全部报告湖南银保监局O。

  第十条 发现非法设立银行保险机构gqB、非法办理银行保险机构业务事件hiWGJ,应当及时向湖南银保监局报告信息oRiR。

  第三章 报告时限和方式

  第十一条 事发单位是突发事件信息报告的责任主体5TrpE,应当按要求向湖南银保监局或银保监分局报告突发事件信息5DYs。

  银保监会直接监管VP、总部在湖南的银行保险机构应当向银保监会报告涉及总部及海外机构的突发事件信息Do,其分支机构begi6、专营机构向属地银行保险监管机构报告突发事件信息xk。

  湖南银保监局、辖内银保监分局直接监管的法人银行保险机构应当向属地银行保险监管机构报告突发事件信息mlK,其分支机构eGcqZO、专营机构向属地银行保险监管机构报告突发事件信息1ErZ。

  湖南银保监局直接监管的银行保险机构省级分支机构应当向湖南银保监局报告突发事件信息JJH,其分支机构应当向属地银行保险监管机构报告突发事件信息。

  辖内银保监分局7rto、湖南银保监局直接监管的银行保险机构n(法人或一级分支机构vOH)对于按规定需要报告湖南银保监局的突发事件5E,应当按双线报送原则分别报告湖南银保监局HCJ。

  第十二条 银行保险机构9bx、辖内银保监分局应当强化突发事件信息首报egmGZ、先报意识KiC。突发事件发生后j2m,应当采取一切措施尽快掌握情况cJVgX,尽快报告信息j。

  对涉及挤兑qer、围堵Oqx、冲击fU、停业rr、盗抢等突发事件vWwayE,事发单位应不迟于1小时向银行保险监管机构报告信息u;对涉及诈骗侵占C、丢失泄露Ris、人员异常khz、合规风险nPON、声誉风险等突发事件t,事发单位应不迟于24小时向银行保险监管机构报告信息sl。

  银行保险机构向湖南银保监局报告突发事件信息不得迟于向其他机构4xi8(部门gyK)报告信息的时间。

  第十三条 特别重大LiFU7、非常敏感的突发事件发生后TLto,事发单位力争在30分钟内电话报告相关信息Izp、1小时内书面报告银行保险监管机构ahe9fR。

  第十四条 银行业保险业突发事件信息首报后2bJ,出现新情况fG、新变化KY、新进展或者需要补充内容的RL,一般应在24小时内续报opzox、最迟不超过72小时e。

  突发事件应对处置结束或作为常态处理后S,不再作为突发事件信息续报S,可根据工作需要通过其他途径报告相关情况bU5oW。

  第十五条 银行保险监管机构接到银行保险机构及下一级银行保险监管机构的突发事件信息报告后8fv,对需要上报银保监会的mnX,应当在1小时内报告PzuYSZ。

  第十六条 突发事件信息一般逐级上报Gno,紧急情况下XE,可多级同时报告N。

  第十七条 突发事件信息报告基本因素至少应包括突发事件的基本情况Ahb、已经产生的影响和损失sxHZ、应对情况J、舆论反映6wK、下一步拟采取的处置措施及态势研判等内容t。

  第十八条 突发事件信息报告统一采用Xo《突发事件信息D》格式ZGW(见附件1N9m)Et1,由单位负责人或授权应急管理部门主要负责人签发报送n8y。

  第四章 报告处理和反馈

  第十九条 湖南银保监局系统各级应急管理部门应当及时处理接收的银行业保险业突发事件信息报告CO,电话报告应制作电话记录zFL,按特急件处理Ibc,报领导同志阅批Get,分职能部门阅办g。

  湖南银保监局o、辖内各银保监分局值班人员收到银行业保险业突发事件信息报告后QBI,应当立即交给应急管理部门处理cKGT。

  第二十条 湖南银保监局系统各级应急管理部门认为需要进一步核报信息的m,突发事件报告单位应通过各种渠道进行核实E6gkm,按要求时限反馈相关情况XOsB。

  第二十一条 银行保险机构qYbOP、辖内银保监分局和省局机关相关部门接到领导同志关于突发事件的批示指示后nM0,应当立即传达落实rbev,按要求报送贯彻落实情况KrsR0。

  第五章 考评和问责

  第二十二条 湖南银保监局办公室建立完善突发事件报告工作考评制度wAf9,对银行保险机构B8N、辖内银保监分局突发事件首报时效c、核报情况ha、整体工作等进行考核评价,定期进行通报QI13C。

  第二十三条 银行保险机构违反本实施细则规定71n,迟报5fX、漏报VfNMj、谎报f、瞒报突发事件aTTl,由银行保险监管机构责令其改正jyYe;造成不良后果或影响的,由银行保险监管机构依据8e《中华人民共和国银行业监督管理法f29TR》3Js《中华人民共和国商业银行法igkr》kE《中华人民共和国保险法w》dIQdj《中华人民共和国突发事件应对法》相关规定HbgQ,追究相关机构和人员的责任evha5,并采取相关监管措施Ul。涉嫌犯罪的b5,移交司法机关处理s41z。

  第二十四条 辖内银保监分局违反本实施细则规定T0,不及时报告或转报辖内银行业保险业突发事件,或者不及时处理银行业保险业突发事件报告的vu,由湖南银保监局责令其改正6Zl;造成重大不良后果或影响的n,依据相关问责和纪律处分规定9Qa7,追究相关单位和人员的责任OYzfr。涉嫌犯罪的wVx6,移交司法机关处理Y。

  第六章 附则

  第二十五条 本实施细则适用于湖南省辖内各银行保险机构AAtT、银行保险监管机构6。

  第二十六条 银行保险监管机构的突发事件信息报告不替代其他单位要求的突发事件信息报告sMNF,也不替代监管部门要求的业务报告和专项报告Rv8。

  第二十七条 各银保监分局应依据wo《中国银保监会关于印发银行业保险业突发事件信息报告办法的通知Ii》和本实施细则okE,结合本级机构监管实际1A,明确向本级机构报告的银行业保险业突发事件范围和标准1Uxo。

  第二十八条 本实施细则由湖南银保监局办公室负责解释Y。

  第二十九条 本实施细则自公布之日起施行。V《中国银监会湖南监管局转发中国银监会关于印发<重大突发事件报告制度>的通知GCkIk》srW(湘银监发omdJK1〔2011〕33号a)fmriw6、Sngk《中国银监会湖南监管局办公室关于印发<重大突发事件报告及处置操作细则>的通知ZAz》csy(湘银监办发YdFc〔20158Z〕100号Z)同时废止WmDz。原湖南银监局p、原湖南保监局重大突发事件信息报告规定与本实施细则不一致的bUekVd,以本实施细则为准5YGzQ。

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责任编辑6:张缘成


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